Используйте функцию расчета накопленных процентов в Excel

В следующей статье подробно описано, как рассчитать начисленные проценты по ценным бумагам.

В наличии есть 2 метода выплаты процентов при наступлении срока погашения или периодической выплаты процентов.

Таким образом, существует 2 метода расчета начисленных процентов по ценным бумагам с выплатой процентов при наступлении срока погашения и расчета накопленных процентов по ценным бумагам, по которым проценты выплачиваются периодически.

Функция ACCRINT: используется в случае периодической выплаты процентов.

Функция ACCRINTM: используется в случае выплаты процентов при наступлении срока погашения.

1. Расчет начисленных процентов по ценным бумагам с периодической выплатой процентов с помощью функции ACCRINT.

Синтаксис: ACCRINT (выпуск; первая_процентная ставка; расчет; ставка; номинал; частота; базис; расчет_метод)

Значение: Расчет начисленных процентов по ценным бумагам, по которым периодически выплачиваются проценты.

Внутри:

— выпуск: Дата выпуска ценных бумаг (Обязательные параметры).

— first_interest: Дата первого начисления процентов по ценной бумаге (обязательно).

— расчет: дата погашения акций (определяется как дата после даты выпуска ценных бумаг для продажи покупателям).

— ставка: процентная ставка ценной бумаги в году.

— par: номинальная стоимость ценных бумаг (если вы не укажете это значение, функция ACCRINT будет использовать значение 1000 долларов США).

— периодичность: периодичность выплаты процентов по годам, с ежегодной выплатой, частота = 1, периодичность полугодовых выплат = 2, ежеквартальная периодичность выплаты, равная 4).

— основа: определение способа подсчета дат со значениями:

+ base = 0: значение по умолчанию рассчитывается каждые 30 дней в году из 360 дней (в соответствии со стандартами Северной Америки).

+ базис = 1: количество дней рассчитывается по фактическому количеству дней в месяце / количеству фактических дней в году.

+ base = 2: Фактическое количество дней в месяце / 360 дней в году.

+ base = 3: Фактическое количество дней в месяце / году составляет 365 дней.

+ base = 4: в месяце 30 дней / в году 360 дней (по европейским стандартам).

— calc_method: логическое значение, показывающее расчет накопленного процента, со следующими значениями:

+ calc_method = True: рассчитывает начисленные проценты с даты выдачи до даты платежа.

+ calc_method = False: рассчитывает начисленные проценты с даты начисления первого процента до даты платежа.

Расчет функции ACCRINT = par x (частота / частота) x (сумма (количество накопленных дней для i-го семестра, деленное на нормальную продолжительность в днях семестра).

Примечание: где i идет от 1 до количества членов. Где число термина — это десятичное число плюс 1 и получить целочисленное значение.

Пример: Расчет общей суммы начисленных процентов для ценных бумаг с периодической выплатой процентов со следующими цифрами в двух случаях: начисление начисленных процентов с даты выпуска и начисление начисленных процентов с первой даты начисления процентов.

Изображение 1: Использование функции расчета накопленных процентов в Excel

— Рассчитывать начисленные проценты с даты выдачи до даты выплаты. В ячейку для вычисления введите следующую формулу: ACCRINT (B3, C3, D3, E3, F3, G3, H3, TRUE).

Изображение 2: Использование функции расчета накопленных процентов в Excel

Результат:

Изображение 3: Использование функции расчета накопленных процентов в Excel

— Рассчитать начисленные проценты с даты начисления первого процента до даты выплаты. В ячейку для вычисления введите следующую формулу: ACCRINT (B3, C3, D3, E3, F3, G3, H3, FALSE).

Изображение 4: Использование функции расчета накопленных процентов в Excel

2. Рассчитайте начисленные проценты по ценным бумагам с погашением, используя функцию ACCRINTM

Синтаксис: ACCRINTM (выпуск; расчет; ставка; номинал; [basis])

Внутри:

— выпуск: Дата выпуска ценных бумаг.

— расчет: Срок погашения обеспечения.

— ставка: годовая процентная ставка.

— par: Стоимость акции, если не указано, значение по умолчанию — 1000 долларов США.

— основа: определите, как считать даты, со значениями:

+ base = 0: значение по умолчанию рассчитывается каждые 30 дней в году из 360 дней (в соответствии со стандартами Северной Америки).

+ базис = 1: количество дней рассчитывается по фактическому количеству дней в месяце / количеству фактических дней в году.

+ base = 2: Фактическое количество дней в месяце / 360 дней в году.

+ base = 3: Фактическое количество дней в месяце / году составляет 365 дней.

+ base = 4: в месяце 30 дней / в году 360 дней (по европейским стандартам).

Значение: Расчет начисленных процентов по ценным бумагам с выплатой процентов при наступлении срока погашения.

Расчет функции ACCRINTM: ACCRINTM = (номинальная стоимость) x (проценты) x (количество суммарных дней) / (на основе года).

Пример: Расчет начисленных процентов при наступлении срока погашения со следующими цифрами:

Изображение 5: Использование функции расчета накопленных процентов в Excel

В ячейку для расчета процентов введите следующую формулу: = ACCRINTM (B3, C3, D3, E3, F3). Здесь базис для не введенного базиса по умолчанию установлен на 0.

Рисунок 6: Использование функции расчета накопленных процентов в Excel

Результат:

Изображение 7 из Использование функции расчета накопленных процентов в Excel

Удачи!

Похожие записи

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован.